Significado de lavagem de dinheiro - Enciclopédia - 2023

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O que é lavagem de dinheiro:

Como lavagem de dinheiro ou lavagem de dinheiro é conhecido a operação ou conjunto de operações através das quais o capital obtido de atividades ilegais é buscado parecer legítimo.

Nesse sentido, o objetivo da lavagem de dinheiro, ou lavagem de dinheiro, é justamente reintroduzir fundos ou ativos ilegítimos no sistema financeiro, dando-lhes uma aparência de legalidade, a ponto de serem tributados e parecerem produto de uma atividade legítima, o que torna difícil para a autoridade saber a sua verdadeira origem.

Para que haja lavagem de dinheiro, no entanto, deve ter sido cometido um crime pelo qual tenha sido obtido certo benefício econômico, pois é esse dinheiro que se buscará para ser reintroduzido nos mercados financeiros.

Geralmente, lavagem de dinheiro está associada a atividades ilegais relacionadas à máfia, crime organizado, contrabando, tráfico de drogasetc.

Dinheiro que é lavado, também conhecido como dinheiro sujo, podem vir de vários crimes, como roubo, extorsão, corrupção, peculato, tráfico de drogas e armas, prostituição, contrabando ou sonegação de impostos por meio de empresas no maretc.

Veja também

Corrupção.
Sociedades No mar.

O branqueamento de capitais realiza-se de diversas formas: através de uma rede de cumplicidades entre bancos e instituições do Estado, com a criação de empresas de fachada em paraísos fiscais, com a venda de mercadorias, por transferência bancária ou electrónica, dupla facturação, garantia de empréstimos de aquisição, ou valendo-se de uma anistia fiscal oferecida pelo Estado em determinado momento.

Veja também Panama Papers.

Assim, a lavagem de dinheiro é crime autônomo, ou seja, não requer condenação judicial prévia para a prática de atividade criminosa, mas é considerada crime em si.

Fases da lavagem de dinheiro

Especificamente, a lavagem de dinheiro é realizada em três fases diferentes para ocultar ou dificultar a descoberta da origem dos fundos de atividades ilegais:

O colocação, que é a introdução de fundos ilegais no sistema financeiro por meio de operações nacionais ou internacionais.
O estratificação, que é a separação dos fundos por meio de uma série de operações e transações que visam borrar o traço da origem do dinheiro.
O integração, que é a reentrada na economia de fundos ilícitos com transações pessoais e comerciais que parecem legítimas.